Por Owen Kilbane, Executivo Sênior, Kofax
A pandemia da COVID-19 destacou a necessidade das empresas de serviços financeiros terem um "Remote First" (Primeiro Remoto). Quando olhamos para as últimas semanas, os consumidores estão interagindo e fazendo mais e mais negócios online, usando um novo conjunto de ferramentas - como o Zoom. Isso poderia criar uma oportunidade significativa para as empresas de serviços financeiros encontrarem uma maneira melhor de se engajarem. Pode-se facilmente prever que as empresas de Gestão de Patrimônio utilizarão reuniões em vídeo online para avaliações anuais.
No entanto, continuarão a existir diversos processos que exigem a apresentação de documentos, como parte do fim da transação. Um Banco ressaltou que 40% de todos os documentos internos, necessários para suportar um processo de requerimento de hipoteca, eram documentos errados. Isto incluiu o tipo de documento errado, documentos desatualizados e/ou má qualidade da fotocópia. Uma seguradora declarou que apenas o envio de um e-mail para solicitar a reapresentação do documento correto estava custando £25,00 - o custo de se enganar logo se monta.
As organizações farão bem em explorar uma forma de trabalho "Remote First - Remote Validate" para o mundo pósCOVID-19. Isto é baseado no entendimento de que a maioria dos consumidores NÃO tem uma impressora ou scanner em casa. Entretanto, é provável que eles tenham acesso a um Smartphone que tenha uma câmera de qualidade superior à maioria dos scanners, e acesso a um Web Browser. Utilizando recursos exclusivos oferecidos pelas plataformas de Automação Inteligente, por exemplo, um documento eletrônico pode ser carregado através de uma interface Web Brower e o documento pode ser validado em tempo quase real. Se o documento errado for apresentado, ou os dados estiverem desatualizados, eles podem ser informados imediatamente. Isso garantirá que todo documento apresentado como parte de um processo - comprovante de endereço, mudança de endereço, mudança de status, comprovante de não reivindicação de desconto, certidão de casamento, certidão de óbito, direito a documentos de trabalho - a lista continua - esteja sempre correta. Isso ajudará tanto o consumidor quanto a empresa com a qual eles estão lidando.
Várias organizações também estão integrando a câmera de um smartphone onde um documento em papel é necessário, como uma cópia da carteira de habilitação e/ou do passaporte. Novamente, a tecnologia de Automação Inteligente tem a capacidade de realizar perícias forenses detalhadas para confirmar que o Documento de Identidade é real, e é para a pessoa que apresenta a reclamação, processo de embarque etc.
Em resumo, ao olhar para a sua viagem de clientes você está pensando em "Remote First", e mais importante, você está alavancando os dois dispositivos eletrônicos de entrada que eles têm - câmera smartphone e Web Browser, ou você é da velha guarda: pré-COVID 19?
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